השבוע היה אחד הצפופים של השנה בעולם הקריפטו. ביטקוין שבר שיאים, קרנות מוסדיות חזרו בכוח, ושני שחקנים גדולים - קראקן וביננס - עשו מהלכים שיכולים לשנות את פני הענף. מול זה, גם גנבה של חצי מיליון דולר מאפליקציה מזויפת מזכירה שהסיכונים עדיין כאן. השבוע הזה לא היה שקט.
ביטקוין שובר שיא של יותר מעשור
ביטקוין רשם השבוע שיא שלא נראה מאז 2012 - לא במחיר, אלא במדד כלכלי פנימי שמודד את הבריאות של הרשת. במקביל, קרנות סל (ETF) על ביטקוין משכו 1.7 מיליארד דולר תוך 48 שעות בלבד. זה הקצב הגבוה ביותר מזה חודשים.
הכניסה המסיבית של כסף מוסדי ל-ETF של ביטקוין החלה בתחילת 2024, אחרי שה-SEC אישר את הקרנות. מאז, תזרים הכסף אל הקרנות הפך למדד חשוב למצב הרוח של המשקיעים הגדולים.
למשקיע הישראלי: ביטקוין נסחר בבורסות זמינות בישראל כמו Bit2C ו-Bits of Gold. רווח ממכירה חייב במס רווחי הון של 25 אחוז. כניסת כסף מוסדי גדול מגדילה גם את התנודתיות - בשני הכיוונים.
קראקן רוצה רישיון בנקאי
קראקן - אחת מבורסות הקריפטו הגדולות בעולם - הודיעה השבוע שהיא שואפת לקבל רישיון בנק מלא בארה"ב. המטרה: להציע ללקוחות חשבון בנק, כרטיסי אשראי ואשראי - לא רק קנייה ומכירה של קריפטו.
מהלך כזה ידרוש אישורים פדרליים מורכבים. עד כה שום בורסת קריפטו לא הצליחה לסגור תהליך כזה עד הסוף בארה"ב. קראקן היא לא הראשונה שמנסה - Kraken ניסתה גרסה מוגבלת ב-Wyoming ב-2020.
למשקיע הישראלי: אם קראקן תהפוך לבנק, היא תוכל להציע שירותים שהבנקים הישראליים עדיין מסרבים לתת. אבל עד שזה קורה - רגולציה ישראלית עדיין לא מכירה בבורסות זרות כגופים מפוקחים לצורך הגנת הצרכן.
ביננס וסירקל: שותפות שמשנה את מירוץ הסטייבלקוין
ביננס - הבורסה הגדולה בעולם - הודיעה שתשלב את ה-USDC של חברת סירקל (Circle) בצורה עמוקה יותר בפלטפורמה שלה. זה דחיפה ישירה ל-USDC במאבק מול ה-USDT של טת'ר על שליטה בשוק הסטייבלקוין (מטבע יציב).
עד עכשיו ביננס העדיפה את USDT. השינוי מגיע בזמן שרגולטורים בארה"ב ובאירופה מגבירים לחץ על טת'ר בגלל שאלות שקיפות. סירקל, לעומת זאת, מחזיקה רישיון אמריקאי ומפרסמת ביקורות חיצוניות.
למשקיע הישראלי: USDC נמצא כבר בבורסות ישראליות מסוימות. אם המגמה נמשכת, ייתכן שהנזילות של USDC בישראל תגדל. סטייבלקוין שמוחזק בחשבון ישראלי עדיין חייב דיווח לרשות המסים.
ה-SEC מאבד את "אמא של קריפטו"
הסטה פירס (Hester Peirce) - הנציבה ב-SEC שכונתה "Crypto Mom" בגלל עמדותיה הפרו-קריפטו - הודיעה שתעזוב את הרגולטור האמריקאי. פירס כיהנה שנים ארוכות והייתה קול מיעוט חשוב שדחף לגישה מאוזנת יותר.
עזיבתה מגיעה בדיוק כשה-SEC עובר שינויים גדולים תחת הממשל החדש. הנציב הנוכחי פועל לרכך את הרגולציה על קריפטו בארה"ב - כך שפירס אולי פחות נחוצה כקול מתון.
למשקיע הישראלי: רגולציה אמריקאית על קריפטו משפיעה ישירות על זמינות מוצרים בישראל. פחות לחץ רגולטורי בארה"ב עשוי לאפשר לבורסות זרות להרחיב שירותים שגם ישראלים משתמשים בהם.
ביטגט מפסידה 83 מיליון דולר ב-XRP
הבורסה ביטגט (Bitget) דיווחה על הפסד של 83 מיליון דולר כתוצאה מניצול של פרצה בחישוב מחיר XRP בפלטפורמה שלה. טריידרים ניצלו את הפרצה ברכישות ממונפות (leveraged). ריפל, שמפתחת את XRP, לא יכולה לעשות דבר - XRP הוא מטבע מבוזר.
אירוע כזה נקרא "oracle exploit" - ניצול של שגיאה בדרך שבה הבורסה מקבלת נתוני מחיר חיצוניים. זו לא פריצה של הבלוקצ'יין עצמו אלא של מערכות הבורסה.
למשקיע הישראלי: הפסדים כאלה בבורסות זרות לא מכוסים בביטוח ישראלי. אם הבורסה לא מחזירה את הכסף - אין גורם רגולטורי ישראלי שיעזור. זה טיעון לטובת שמירת קריפטו בארנק עצמאי.
אפליקציה מזויפת גנבה 580,000 דולר - גם ב-App Store של אפל
שבוע זה חשף מקרה שבו אפליקציה מזויפת ב-App Store של אפל גנבה 580,000 דולר בקריפטו ממשתמשים. האפליקציה התחזתה לארנק קריפטו לגיטימי ואיספה מפתחות פרטיים (private keys) של הקורבנות.
App Store נחשב לסביבה בטוחה יותר מ-Google Play, אבל המקרה הזה מוכיח שגם האחראית ביותר אינה חסינה. אפל הסירה את האפליקציה אחרי שהדיווחים הגיעו - אבל הנזק כבר נעשה.
למשקיע הישראלי: כל ארנק שדורש את ה-seed phrase (ביטוי הגיבוי) בתוך האפליקציה - מסוכן. ארנקים לגיטימיים לעולם לא שואלים את זה. בדיקת המפתח על גוגל לפני הורדה - שלב שלא ניתן לדלג עליו.
מה לקחת מהשבוע
השבוע חיזק שתי אמיתות מקבילות: הכסף הגדול חוזר לשוק, אבל הסיכונים הבסיסיים לא הלכו לשום מקום. הנקודה המעשית - לפני שפותחים חשבון בבורסה חדשה או מורידים ארנק חדש, כדאי לבדוק שהגוף מפוקח, לקרוא ביקורות עדכניות, ולא לאחסן סכומים גדולים בפלטפורמה שלא בדקתם לעומק.
חזרה לבלוג